Per l'anno 2020, sono stati erogati 803 milioni di euro di benefici sociali ai beneficiari che non avrebbero dovuto beneficiarne. La frode CAF sta aumentando statisticamente, ma ciò non deriva da un aumento del numero di frodatori, ma da una migliore efficienza dei controlli condotti da CAF. Meno importante dell'evasione fiscale, la frode sociale è una pratica rischiosa. Facciamo un bilancio delle sue variazioni e dei rischi sostenuti dai truffatori.

Frode CAF: che cos'è?

APL, RSA, assegni familiari, Paje o indennità di congedo parentale versati dalle Caisses d'Allocations Familiales (CAF) alleggeriscono ogni anno molte case francesi. Nel 2020, CAF ha distribuito oltre 73 miliardi di euro a beneficio di non meno di 12, 6 milioni di beneficiari distribuiti in tutto il paese.

Tuttavia, alcuni di questi importi sono stati pagati a persone che non avrebbero dovuto ricevere sostegno finanziario o in misura minore. Questa è una frode presso il CAF. Questi destinatari fraudolenti riescono a ottenere aiuti falsificando i documenti o mentendo sulla loro situazione personale e / o professionale.

Una risposta alle frodi del CAF: rafforzamento dei controlli

La frode CAF non è una situazione isolata ed è per questo che i controlli CAF sono aumentati in modo significativo.

Nel 2020 è stato istituito l'ufficio nazionale antifrode (DNLF). Dal 2020, CAF ha rafforzato la cooperazione con altre organizzazioni come Pôle Emploi e URSSAF al fine di mettere in comune le informazioni sui beneficiari e individuare eventuali incoerenze tra le dichiarazioni. Lo scambio di dati ha permesso di effettuare oltre 30 milioni di controlli e rilevare decine di migliaia di beni industriali.

Questi controlli dematerializzati sono integrati da controlli a campione e controlli in loco sul campo, tra i beneficiari. Per svolgere tutte le missioni associate a questo controllo, sono stati distribuiti oltre 160.000 ispettori su tutto il territorio.

Vale a dire : il numero di frodi nel CAF è aumentato negli ultimi anni, ma ciò non significa che i truffatori si siano moltiplicati tra i destinatari. Questo risultato deriva solo dal successo delle operazioni dei controlli, cosa legittimare ancora di più l'azione multiforme del CAF su questo terreno.

Travisamento o omissione?

Mancata notifica di informazioni importanti, uso falso e falso, cambiamento di situazione immaginaria, … destinatari senza scrupoli hanno usato vari sotterfugi per arrotondare la fine del mese.

Tuttavia, in alcuni casi, i beneficiari senza cattive intenzioni possono finire in una situazione considerata fraudolenta (dimenticanza involontaria, problema di invio di promemoria per posta, ecc.). Tutti riusciranno a raccogliere prove della sua buona fede che l'approccio è squalificato per frode involontariamente.

Per difendersi in caso di frode involontaria, il destinatario sarà in grado di avvicinarsi al Defender of Rights, un'istituzione indipendente creata dallo Stato nel 2020. Una delle sue missioni è difendere le persone i cui diritti non sono rispettati., in particolare nel contesto dell'uso dei servizi pubblici.

Uno strumento al servizio della lotta antifrode: la Dichiarazione sociale nominativa (DSN)

La frode delle prestazioni sociali sarà sempre più difficile da attuare. Un nuovo strumento, la Nominative Social Declaration (DSN), è in fase di lancio nella maggior parte delle organizzazioni di protezione sociale e mira a contrastare queste pratiche alla fonte.

Lo scopo del DSN è di automatizzare le dichiarazioni sociali obbligatorie fatte dai datori di lavoro, che limiteranno considerevolmente le opportunità di mancato aggiornamento di una modifica della situazione CIF, ritardi nelle dichiarazioni, ecc.

L'aggiornamento della situazione dei beneficiari avverrà in tempo reale, che è un vero "plus" per questi ultimi, i benefici sociali in base alle loro esigenze più vicine alla loro realtà quotidiana.

Quali sono i rischi?

Frode CAF non è una buona idea! Se a breve termine, il truffatore può trovare solo vantaggi, è probabile che questa pratica si trasformi rapidamente in una situazione finanziariamente delicata e penalmente difficile.

Ad esempio, una frode su larga scala (quasi 16.000 euro!) È stata rilevata dai servizi Le sous nell'ottobre 2020. Un destinatario si era frodato da settembre 2008 a gennaio 2020, non riuscendo a firmare il ritorno del coniuge a casa famiglia, un evento che avrebbe portato alla riduzione dell'importo delle sue indennità.

Il tribunale penale ha condannato il truffatore al rimborso completo delle somme indebitamente raccolte, al pagamento di 3.000 euro in danni e interessi accompagnati da 3 mesi di reclusione sospesa, abbastanza per scoraggiare!

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