Scrivere un testamento è un atto che impegna il suo autore e che scuoterà le regole di trasmissione del suo patrimonio dopo la sua morte. Perché questo atto sia valido, determinate condizioni devono essere rispettate. Il punto sulle regole da sapere per organizzare la liquidazione del suo patrimonio e le sottigliezze per evitare delusioni. Come scrivere la tua volontà? Cosa possiamo scrivere? Quale spazio ha il testatore per la destinazione della sua proprietà dopo la sua morte?

Qual è lo scopo di scrivere un testamento?

In materia di successioni, i principi fondamentali sono determinati dalla legge. Ciò significa che, con alcune eccezioni, le regole di eredità seguono il principio della "devoluzione legale": gli eredi ricevono l'eredità secondo un ordine di priorità definito in relazione al loro grado di relazione con il defunto.

Pertanto, secondo l'ordine di priorità della successione legale, i discendenti, gli ascendenti / i fratelli / le sorelle, gli altri ascendenti e infine i cosiddetti eredi "collaterali" vengono presi di mira per primi. Il coniuge avrà un posto speciale in questo ordine di successione.

Scrivere un testamento consente di derogare a queste norme legali organizzando, prima della sua morte, la trasmissione del suo patrimonio secondo i suoi desideri personali.

È una libertà lasciata dalla legge. Tuttavia, per evitare la deriva (esempio: sfratto di successione), questa libertà è possibile solo in un determinato contesto.

Come scrivere la tua volontà?

Il testamento può essere scritto:

  • accordo privato (la cosiddetta "volontà olografica"),
  • formalizzato davanti al notaio (testamento autentico),
  • mistica.

Vale a dire : qualunque sia la modalità scelta, la volontà deve essere scritta, la volontà orale non è ammissibile.

A seconda della scelta del testatore (la persona che scrive la volontà), ogni modulo ha i suoi vantaggi e svantaggi. Specifiche condizioni di validità sono allegate a ciascuno di essi.

Ad esempio, la formalizzazione davanti a un notaio conferisce alla volontà del testatore (l'autore della volontà) un effetto legale indiscusso nei confronti di terzi.

Al contrario, una volontà olografica può generare controversie sulla sua autenticità.

Vale a dire : è possibile presentare un testamento olografico di fronte a un notaio per poterlo autenticare ed evitare così eventuali controversie. Ciò consente anche di verificare se tutte le note legali sono incluse (in particolare la data e la firma).

Contenuto della volontà: informazioni obbligatorie e margine di manovra dell'editore

Redattore per manovra

La legge offre a tutti la possibilità di anticipare il trasferimento della propria eredità, ma protegge anche alcuni eredi: in effetti, ci sono eredi riservati, vale a dire che una parte dell'eredità è il loro diritto senza che il testatore non può decidere diversamente. Questo sarà il caso dei discendenti o del coniuge del defunto.

Il testatore può quindi agire sulla quota libera del suo patrimonio, chiamato "quota disponibile", ma non può ridurre o rimuovere la riserva di eredità degli eredi interessati.

D'altra parte, l'organizzazione della trasmissione della quota disponibile costituisce un margine di manovra interessante per il testatore. Questo può quindi:

  • scegliere di beneficiare un particolare erede della riserva aggiungendo alla sua parte di eredità un complemento di eredità
  • trasmettere una frazione dei beni a una persona diversa dall'ordine degli eredi (esempio: un coniuge convivente), ecc.

Per saperne di più sui termini e sui costi di scrittura della tua volontà: servizio pubblico

Informazioni obbligatorie

Il testo del testamento deve contenere determinate informazioni obbligatorie per garantire che i desideri del testatore siano presi in considerazione legalmente.Quando il documento è scritto da un notaio, il testatore ha la certezza che contenga i termini e le condizioni legali.

Perché una volontà sia valida, deve:

  • Essere scritto in forma interamente scritta a mano. I testamenti digitati non sono ammissibili.
  • Per essere datati con precisione (giorno, mese, anno)
  • Essere firmato dal testatore.

Un buon consiglio per quanto riguarda il suo contenuto

In primo luogo, si consiglia di intitolare il documento in modo inequivocabile "Testamento" in modo che sia considerato come tale dopo la morte.

Per evitare controversie relative al suo contenuto, la volontà deve essere scritta nel modo più chiaro e comprensibile possibile. Ad esempio, i testamenti devono essere inequivocabili: "I lascerò (chiara identificazione del bene) a (chiara identificazione del beneficiario: cognome, nome, data di nascita per le persone fisiche - numero Siret e indirizzo per le persone giuridiche).

Per sapere : prima di scrivere, si consiglia al testatore di redigere l'inventario delle merci che desidera lasciare al fine di stabilire il suo testamento nel modo più completo possibile.

Modello di volontà

Gli elementi seguenti hanno lo scopo di fornire un quadro editoriale per coloro che desiderano stabilire la propria volontà. Il contenuto verrà adattato in base alla proprietà da lasciare e ai desideri specifici dell'editor.

Si raccomanda vivamente di rivolgersi a un professionista (notaio) in caso di necessità o dubbio al fine di garantire la considerazione dei suoi desideri. Il notaio può in particolare autenticare il documento per rimuovere eventuali controversie successive sulla sua origine e vocazione.

volontà
Io sottoscritto (nome e cognome dell'editore),
Nato il (data di nascita) a (luogo di nascita: città, dipartimento, paese)
Residente (specificare l'indirizzo del domicilio al giorno della stesura del testamento)
Con la presente presta la mia proprietà come segue:
Devo (nome, nome e data di nascita del / i beneficiario / i nonché la relazione di parentela con uno / i i seguenti beni (beni mobili o immobili) / tutti i miei beni (specificare se si tratta di un trasferimento in piena proprietà o solo in usufrutto)
Datato a (City of Drafting), il (data di scrittura)
firma

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Finanza